Hướng dẫn đầu tư ETF trả cổ tức hàng tháng cho tự do tài chính!

Lãi suất là 'giá trị của tiền' và là trục trung tâm tác động đến hoạt động kinh tế và giá tài sản.

Tỷ giá hối đoái là biến số ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận từ đầu tư nước ngoài.

Lạm phát là yếu tố quan trọng trong việc xác định giá trị tài sản thực và có liên quan chặt chẽ đến lãi suất.

Cổ phiếu là cổ phần sở hữu một phần công ty và lợi nhuận của chúng bao gồm cổ tức và tiền lãi vốn.

Trái phiếu là 'giấy tờ nợ' có đặc điểm là lãi suất cố định và hoàn trả khi đáo hạn.

Sự thay đổi lãi suất có tác động trực tiếp đến giá trái phiếu và trái phiếu càng dài thì biến động càng lớn.

Vàng là tài sản an toàn có thể ứng phó với lạm phát, lãi suất thực tế giảm và rủi ro địa chính trị.

Có nhiều phương pháp đầu tư khác nhau như giao ngay vàng (KRX), sổ tiết kiệm vàng, thỏi vàng và quỹ ETF vàng.

Bạn có thể dự đoán hướng đi của giá vàng bằng cách sử dụng các chỉ báo hàng đầu như Chỉ số vàng FTSE.

Cổ tức hàng tháng đến từ bốn nguồn: lãi cổ phiếu và trái phiếu, thu nhập bất động sản và phí quyền chọn.

Quyền chọn mua có bảo đảm là chiến lược nhận được phí bảo hiểm bằng cách nắm giữ tài sản cơ sở và bán quyền chọn mua, và có lợi thế trong giao dịch ngang.

Quyền chọn mua có bảo đảm thế hệ thứ hai làm tăng tỷ lệ tham gia thông qua OTM, bán cố định và tỷ lệ phân phối mục tiêu.

Các quỹ ETF của Hoa Kỳ được đầu tư bằng đô la, do đó chúng có thể tạo ra lãi/lỗ ngoại hối, trong khi các quỹ ETF trong nước được đầu tư bằng đồng won, do đó chúng dễ tiếp cận hơn.

ETF trong nước có thể được giao dịch trong ngày và dễ dàng tận dụng các lợi ích về thuế như ISA/IRP.

Vì cơ cấu thuế khác nhau nên tỷ lệ lợi nhuận thực tế cũng khác nhau tùy thuộc vào phương pháp đánh thuế thu nhập từ vốn và thu nhập cổ tức.

Thông tin về ETF có thể được tìm kiếm trên Naver, ứng dụng của công ty chứng khoán, trang web của công ty quản lý tài sản, SeekingAlpha, v.v.

Các quỹ ETF cổ tức hàng tháng phổ biến trong và ngoài nước bao gồm các loại cổ phiếu, trái phiếu, quyền chọn mua có bảo đảm và vàng.

Vì tỷ lệ tham gia và tỷ lệ cổ tức tăng lên thay đổi rất nhiều tùy thuộc vào cấu trúc của chiến lược quyền chọn mua có bảo đảm nên cơ cấu sản phẩm rất quan trọng.

Tìm hiểu các nguyên tắc đa dạng hóa thông qua các chiến lược như phương pháp 3 phần, 60/40, danh mục đầu tư cố định và chiến lược mọi thời tiết.

Tỷ trọng ETF cổ tức hàng tháng nên được cấu trúc khác nhau tùy thuộc vào vòng đời của nhà đầu tư (thanh niên, trung niên, đã nghỉ hưu).

'Danh mục đầu tư PIUS' dựa trên chỉ số Pius K điều chỉnh trọng số theo lãi suất, lãi suất thực tế và xu hướng việc làm.

ISA là tài khoản công nghệ thuế ngắn hạn cho phép miễn thuế hoặc đánh thuế riêng với mức thuế suất thấp đối với thu nhập cổ tức và thu nhập từ vốn.

IRP/Tiết kiệm lương hưu là tài khoản tiết kiệm thuế cho phép khấu trừ thuế + hoãn thuế + thuế suất thấp với điều kiện nhận tiền sau 55 tuổi.

Để tăng lợi nhuận sau thuế, các loại tài khoản, phương pháp rút tiền phân phối và tỷ lệ đầu tư phải được thiết kế cẩn thận.